Robinhood Financial LLC., eine Tochtergesellschaft von Robinhood Markets Inc., einer elektronischen Handelsplattform, die den provisionsfreien Handel mit Aktien und börsengehandelten Fonds über ihre mobile App ermöglicht, wurde mit einer Geldstrafe von 70 Millionen US-Dollar wegen systemischer Aufsichtsversagen und erheblicher Schäden belegtan seine Millionen von Kunden.
Financial Industry Regulatory Authority FINRA, die Maklerfirmen beaufsichtigt, um die Marktintegrität zu gewährleisten und die Anleger zu schützen, bestätigte, dass dies der Fall warhöchste jemals verhängte Strafe, was die Schwere der von Robinhood begangenen Verstöße widerspiegelt.
Robinhood wurde 2013 gegründet und zielt darauf ab, die Handelsmärkte zu demokratisieren, indem es allen statt den wenigen Reichen Zugang bietet. Es tut dies, indem es seinen Nutzern über seine 2015 eingeführte mobile App provisionsfreie Handelsdienstleistungen anbietetBenutzer verdient die App Geld durch drei Modi, Zinsen auf Barguthaben, Margin-Darlehen und den umstrittenen - Verkauf von Auftragsinformationen an Hochfrequenzhändler. Ab 2021 hat die App 31 Millionen Nutzer und das Unternehmen plant, an die Börse zu gehen.
Die von der FINRA verhängte Strafe besteht aus einer Geldstrafe von 57 Millionen US-Dollar und über 12,6 Millionen US-Dollar an Rückerstattung und Zinsen, die an Kunden zu zahlen sind, die durch die systemischen Fehler von Robinhood und die Bereitstellung von "falschen" und irreführenden Informationen an ihre Kunden geschädigt wurden
FINRA stellte fest, dass Robinhood seinen Kunden nicht klar machte, welches Risiko sie bei bestimmten Transaktionen eingehen, wie viel Bargeld auf den Kundenkonten verfügbar war und wie viel Kaufkraft sie hatten. Im Juni 2020 hatte Robinhood fälschlicherweise negatives Bargeld angezeigt.Guthaben an bestimmte Kunden, was einen dazu drängt, sich das Leben zu nehmen. Die finanziellen Verluste aufgrund dieser Ungenauigkeiten, die viele andere Kunden betrafen, werden auf etwa 7 Millionen US-Dollar geschätzt.
Für seine 2017 eingeführten Optionshandelsdienste verwendete Robinhood Bots, um berechtigte Kunden zu genehmigen. Die Genehmigungen basierten auf inkonsistenten Informationen und bestanden aus Personen, die Robinhoods eigene Kriterien für den Optionshandel nicht erfüllten.
Das Unternehmen hat es auch versäumt, Zehntausende von schriftlichen Kundenbeschwerden an die FINRA zu melden, was eine Voraussetzung für die Genehmigung durch die FINRA war. Das Unternehmen verfolgte eine Politik, die die Meldung bestimmter breiter Kategorien von Beschwerden an die FINRA blockierte, die innerhalb des Rahmens lagenGeltungsbereich der FINRA.
Die Geldbuße trägt auch der Reihe von Ausfällen Rechnung, mit denen die Dienste von Robinhood am 2. und 3. März 2020 konfrontiert waren, einer Zeit historischer Marktvolatilität, in der die Kunden von Robinhood nicht auf ihre Konten zugreifen konnten. Einzelne Kunden verloren dabei Zehntausende von DollarÜber 5 Millionen US-Dollar sind an diese Kunden zu zahlen.
„Diese Aktion sendet eine klare Botschaft aus, [dass] – alle FINRA-Mitgliedsfirmen müssen die Regeln einhalten, die die Maklerbranche regeln. Die Einhaltung dieser Regeln ist nicht optional und kann nicht der Innovation zuliebe geopfert werden“, sagte Jessica Hopper, Executive Vice President und Leiter der FINRA-Abteilung für Durchsetzung.
Im Januar 2021 hat das Unternehmen den Handel mit eingeschränkt.GameStop-Aktie von seiner Plattform inmitten eines Anstiegs der Preise, für die es angeboten wirdweitgehend untersucht auch von anderen Regulierungsbehörden. Die App verzeichnete einen starken Rückgang der Bewertung im Google Play Store, auch nach Google hat "anorganisch" entfernt Bewertungen.
Robinhood hat die Anklage weder zugegeben noch dementiert. Sie haben den Feststellungen der FINRA zugestimmt.